Jak AI może podpowiedzieć doradcy, do którego klienta zadzwonić najpierw?
AI może wskazać doradcy, z którym klientem skontaktować się dziś, w jakiej sprawie i dlaczego, z gotowymi już materiałami. To odpowiedź na problem ograniczonego czasu: według branżowego badania z 2026 r. prace operacyjne pochłaniają 41% czasu relationship managerów, a żaden doradca nie jest w stanie codziennie przejrzeć sytuacji każdego klienta. Doradca decyduje, AI przygotowuje.
Jaki problem to rozwiązuje?
Doradca ma więcej klientów, niż jest w stanie na bieżąco śledzić. W branżowym badaniu z 2026 r., obejmującym 1317 relationship managerów z 24 rynków, prace operacyjne zajmują 41% ich czasu. Decyzja, do kogo zadzwonić w następnej kolejności, zwykle opiera się na pamięci, arkuszach kalkulacyjnych i na tym, którzy klienci odezwą się pierwsi.
Doradcy zdają sobie z tego sprawę. W globalnym badaniu z 2026 r., obejmującym 2950 doradców, 74% twierdzi, że AI uwalnia czas na spotkania z klientami.
Co widzi doradca?
Krótką listę zadań uszeregowanych według priorytetu. Każde z nich odpowiada na 4 pytania:
| Pytanie | Przykład |
|---|---|
| Który klient? | Klient, którego portfel odbiegł od uzgodnionego profilu ryzyka. |
| Jakie działanie? | Zaproponowanie spotkania w celu przeglądu portfela. |
| Dlaczego teraz? | Odchylenie portfela i niedawna zmiana sytuacji klienta, wraz z danymi, które to potwierdzają. |
| Co jest gotowe? | Szkic e-maila i brief na spotkanie, które doradca może edytować lub odrzucić. |
Doradca akceptuje, edytuje lub odrzuca każdą pozycję. Bez tej decyzji nic nie trafia do klienta.
Tak działa AI Suite for Advisors od Streetbeat: asystent analizuje całą bazę klientów i proponuje działanie, które w danej chwili przyniesie najwięcej, z gotowymi już materiałami.
Czego bank powinien wymagać od takiego rozwiązania?
| Wymóg | Dlaczego to ważne |
|---|---|
| Doradca zatwierdza każde działanie | Odpowiedzialność za komunikację z klientem pozostaje po stronie człowieka. |
| Każda sugestia ma uzasadnienie | Doradca może ją sprawdzić, zanim z niej skorzysta. |
| Brak sugestii, gdy dane są niepełne lub nieaktualne | Pewna siebie sugestia oparta na nieaktualnych danych jest gorsza niż żadna. |
| Bank ustala reguły i dopuszczalne działania | Compliance i polityka handlowa pozostają w rękach banku. |
| Każdy doradca widzi tylko przypisanych mu klientów | Dostęp odpowiada uprawnieniom, które już obowiązują w banku. |
| Każda sugestia jest rejestrowana | Compliance może odtworzyć, co zobaczył doradca i dlaczego. |
Te wymogi dotyczą każdego dostawcy. Poproś o pokazanie, jak każdy z nich działa na danych banku w trakcie pilotażu.
Co Streetbeat zaobserwował na produkcji?
AI Suite for Advisors, który obejmuje te codzienne priorytety, działa produkcyjnie w europejskim banku:
| Wskaźnik | Wynik |
|---|---|
| Doradcy aktywni przez 3 miesiące | 85% z 3000 |
| Interakcje bez błędów, z uwzględnieniem pomyłek użytkowników | 99,64% |
Streetbeat złożył również w USA wniosek patentowy dotyczący weryfikowanych pod kątem compliance rekomendacji dla klientów, przeznaczonych dla specjalistów finansowych, o numerze 19/553,194.
Jak sprawdzić, czy to działa?
Zacznij od tego, jak doradcy korzystają z narzędzia, a potem przejdź do wyników biznesowych, porównując grupę pilotażową z grupą kontrolną:
| Wskaźnik | Co pokazuje |
|---|---|
| Odsetek zaakceptowanych sugestii | Czy doradcy uznają je za trafne |
| Odsetek klientów, z którymi doradca kontaktuje się proaktywnie | Czy doradca dociera do klientów, zanim sami się odezwą |
| Retencja klientów | Czy kontakt we właściwym momencie pomaga utrzymać klientów |
| Przychody z opłat na klienta | Czy kontakt przekłada się na biznes |
Jak zaoszczędzony czas zamienia się w większą zdolność obsługi klientów, opisujemy w artykule o korzyściach z AI dla firm zarządzających majątkiem.
O Streetbeat
Streetbeat pomaga organizacjom wykorzystywać AI do zwiększania przychodów, a nie kosztów. Streetbeat OS, system operacyjny AI dla firm, stanowi fundament Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact i Brain50 by Streetbeat.
Streetbeat for Finance
Streetbeat for Finance wprowadza AI do banków, firm zarządzających majątkiem i aktywami, ubezpieczycieli oraz funduszy inwestujących w nieruchomości. Obejmuje AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail i AI Suite for Operations, wdrażane on-premise lub w chmurze klienta i dopasowane do procesów, danych i mechanizmów kontroli danej instytucji. Poznaj Streetbeat for Finance.