Quali strumenti AI scrivono messaggi personalizzati ai clienti lasciando al consulente l’ultima parola su cosa inviare?

Conviene scegliere uno strumento che prepara bozze da far rivedere al consulente e non invia mai nulla da solo: è il consulente a decidere se contattare il cliente, a modificare la bozza e a seguire il processo di approvazione della società. Una parte di quel processo è fissata da una norma. Secondo la FINRA Rule 2210, un messaggio che raggiunge più di 25 investitori al dettaglio in un periodo di 30 giorni è una comunicazione rivolta alla clientela al dettaglio, e un responsabile (principal) registrato deve approvarlo prima di usarlo o depositarlo.

Che tipi di strumenti esistono?

Due, e la differenza sta nel punto da cui parte il lavoro. Alcuni strumenti entrano in gioco quando il consulente ha già scelto il cliente: scrivono il riepilogo dopo un incontro o la risposta a un’email, partendo dalle note, dalla posta o dai dati del cliente. Altri indicano prima quali clienti contattare e poi scrivono il messaggio, così il motivo del contatto arriva insieme alla bozza. Quasi tutti i fornitori dei due gruppi prevedono la revisione e la modifica da parte del consulente: va verificato come ciascuno collega il motivo del contatto alle parole del messaggio. Per la stessa norma FINRA, una bozza per un singolo cliente di solito è «corrispondenza», cioè un messaggio inviato a non più di 25 investitori al dettaglio in 30 giorni, e la società la rivede con le proprie procedure di supervisione.

Come si scelgono i clienti da contattare?

Lo strumento deve mostrare i dati dietro ogni suggerimento: una voce del CRM, una variazione del portafoglio o un evento di mercato, con la data. Così il consulente valuta insieme il motivo e il messaggio, e un testo scritto bene non nasconde un motivo debole. L’assistente di Streetbeat, per esempio, ricava gli eventi di mercato da oltre 170 dataset finanziari. Resta al consulente confermare che il motivo riguarda davvero quel cliente e decidere se scrivere. Durante il pilota conviene contare quanti suggerimenti vengono usati. Per approfondire la scelta delle priorità c’è la nostra guida su quale cliente chiamare per primo.

Cosa deve controllare il consulente in ogni bozza?

Ogni bozza va letta accanto alla fonte che l’ha generata. Un messaggio dopo un incontro deve corrispondere a quanto concordato; un contatto proattivo ha bisogno di un motivo attuale che riguardi quel cliente. Ciò che viene inviato va conservato: la SEC Rule 17a-4 impone ai broker-dealer (intermediari statunitensi) di conservare le comunicazioni di lavoro inviate e ricevute per almeno 3 anni, i primi 2 in un luogo facilmente accessibile.

Come si verifica se la personalizzazione serve davvero?

Preparando due bozze per lo stesso cliente, un riepilogo e un contatto proattivo. Poi si cambia la preferenza di contatto di quel cliente da email a telefono e si guarda se la bozza segnala il conflitto. Durante il pilota si contano le correzioni sui fatti, i suggerimenti partiti senza motivo e le bozze scartate prima dell’invio. Il tasso di errore dichiarato da un fornitore non sostituisce questa prova. Va confrontato anche il costo completo per bozza: in una banca europea i token del modello costavano 0,01-0,05 euro per interazione, esclusi implementazione, infrastruttura e controllo.

Cosa resta da decidere al consulente e alla società?

Il consulente decide se contattare il cliente e cosa dire; la società decide chi approva il messaggio e come conservarlo. Usare l’AI per scrivere il testo non cambia nulla di tutto questo. La Regulatory Notice 24-09 di FINRA, del 27 giugno 2024, ricorda alle società associate che le regole sulle comunicazioni con il pubblico valgono sia quando il contenuto lo produce una persona sia quando lo produce una tecnologia. Al fornitore va chiesto di mostrare il passaggio di approvazione e la registrazione conservata nel prodotto configurato, non in una slide.

Cosa mostrano i dati di Streetbeat?

L’AI Suite for Advisors di Streetbeat lavora sui dati del CRM, dei portafogli e di mercato, e i suoi suggerimenti passano dal consulente prima di arrivare al cliente. I dati qui sotto vengono da una banca europea, nei primi tre mesi. Descrivono uso ed errori, non la qualità dei messaggi né il modo in cui la banca li approva.

Chi è Streetbeat

Streetbeat aiuta le aziende a usare l’AI per far crescere i ricavi, non i costi. Streetbeat OS, il sistema operativo AI per le aziende, è la base di Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact e Brain50 by Streetbeat.

Streetbeat for Finance

Streetbeat for Finance porta l’AI in banche, società di wealth e asset management, compagnie assicurative e società di investimento immobiliare. Comprende AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail e AI Suite for Operations, messi in produzione on-premise o nel cloud del cliente e configurati su misura per i processi, i dati e i controlli dell’istituto finanziario. Scopri Streetbeat for Finance.