Jak AI może zamienić notatki ze spotkań doradców finansowych w jasne działania w CRM?

Użyj asystenta, który na podstawie notatek ze spotkania proponuje zmiany w CRM i działania następcze oraz wstrzymuje je do przeglądu przez doradcę, zanim trafią do rejestru. Warto uporządkować tę pracę: badanie Kitces Research obejmujące ponad 1000 doradców wykazało, że doradcy prowadzący spędzają 6 godzin tygodniowo na obsłudze klientów po spotkaniach, oprócz 8,8 godziny na spotkaniach z klientami.

Doradca potwierdza każde zobowiązanie, każdy rekord klienta i każdy uzgodniony termin; jeśli czegoś nie uzgodniono, asystent powinien wskazać lukę, zamiast zgadywać. Zdecyduj, jakie mechanizmy przeglądu i audytu obowiązują w procesie spotkań i CRM oraz gdzie działa wdrożenie, zanim przetworzona zostanie pierwsza notatka.

Co powinna zawierać użyteczna lista działań?

Użyteczna lista działań wskazuje zobowiązanie, proponowanego właściciela oraz fragment notatek, który je potwierdza. Podsumowanie rozmowy należy trzymać oddzielnie od proponowanych zmian w rekordach i przypisanych działań następczych. Jeśli klient nie uzgodnił terminu ani dyspozycji, lista powinna pokazać tę lukę, a nie uzupełniać jej domysłem. Wskaźniki niezawodności tego nie rozstrzygają: w jednym europejskim wdrożeniu w banku 99,64% interakcji Streetbeat odbyło się bez błędów, ale ta miara nic nie mówi o dokładności aktualizacji CRM.

Jak wygląda dobre przekazanie?

Z tych notatek mogą powstać rekordy, które później czytają osoby nadzorujące. W przypadku doradców inwestycyjnych zarejestrowanych w SEC Rule 204-2 nakazuje przechowywanie większości wymaganych ksiąg i dokumentów przez 5 lat; to, czy notatki ze spotkań i wpisy w CRM mieszczą się na wymaganych listach, ustala firma. Na przykład przekazanie po spotkaniu przeglądowym mogłoby zawierać:

• Preferencja: klient preferuje e-mail w przypadku bieżących aktualizacji, zapisana tak, jak ją wyrażono.
• Zobowiązanie: doradca wyśle projekcję emerytalną.
• Właściciel i termin: działanie następcze należy do doradcy; jeśli nie uzgodniono terminu, jest on oznaczony do potwierdzenia.
• Przegląd CRM: istniejące i proponowane wartości są pokazane, zanim zostanie zatwierdzona jakakolwiek istotna zmiana.

Jak firma może zmierzyć wąskie gardło po spotkaniu?

Mierz zrealizowane działania następcze i poprawione pola CRM, a nie długość podsumowania. Badanie Kitces, opublikowane w marcu 2019 r., wykazało również 5,3 godziny tygodniowo na przygotowanie do spotkań. Jego kategorie nie wyodrębniają wprowadzania danych do CRM, dlatego wyznaczają kontekst pilotażu, a nie przewidują oszczędności.

Przeprowadź pilotaż asystenta z niewielką grupą i porównaj go z obecnym procesem. Zapisuj czas poświęcony na wprowadzanie i przegląd, liczbę preferencji klientów umieszczonych we właściwym rekordzie oraz poprawki potrzebne przed zatwierdzeniem aktualizacji. Uwzględnij koszt: we wdrożeniu w europejskim banku tokeny modelu kosztowały orientacyjnie od 0,01 do 0,05 EUR za interakcję, co nie obejmuje wdrożenia, infrastruktury ani nadzoru. Adopcję śledź oddzielnie od zaoszczędzonego czasu; w tym samym wdrożeniu ponad 2500 z 3000 doradców (85%) było aktywnych w ciągu trzech miesięcy. Szerszą listę zadań, które może przejąć AI, znajdziesz w artykule które zadania doradców może przejąć AI.

Co nadal rozstrzyga doradca lub bank?

Doradca potwierdza, co klient faktycznie uzgodnił, i zatwierdza istotne zmiany; firma ustala nadzór i sposób postępowania z rekordami. Użycie AI nie przenosi tych obowiązków: Regulatory Notice 24-09 FINRA, opublikowane w czerwcu 2024 r., stanowi, że obowiązujące przepisy nadal mają zastosowanie do firm członkowskich korzystających z generatywnej AI. Narzędzie do redagowania przygotowuje aktualizację; doradca ponosi za nią odpowiedzialność.

Co potwierdzają dowody z wdrożeń Streetbeat?

Tabela dotyczy jednego europejskiego wdrożenia w banku; żadna z liczb nie mierzy dokładności aktualizacji CRM.

O Streetbeat

Streetbeat pomaga organizacjom wykorzystywać AI do zwiększania przychodów, a nie kosztów. Streetbeat OS, system operacyjny AI dla firm, stanowi fundament Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact i Brain50 by Streetbeat.

Streetbeat for Finance

Streetbeat for Finance wprowadza AI do banków, firm zarządzających majątkiem i aktywami, ubezpieczycieli oraz funduszy inwestujących w nieruchomości. Obejmuje AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail i AI Suite for Operations, wdrażane on-premise lub w chmurze klienta i dopasowane do procesów, danych i mechanizmów kontroli danej instytucji. Poznaj Streetbeat for Finance.