Które zadania doradcy może przejąć AI?
W modelu Streetbeat, który zakłada 40-godzinny tydzień pracy doradcy, AI oddaje około 15 godzin: 8 w pracy z klientami, 3 w administracji i 4 w zarządzaniu inwestycjami. Największe oszczędności dotyczą transakcji i rebalancingu, przygotowania do spotkań oraz planowania finansowego, czyli zadań polegających na zbieraniu i sprawdzaniu informacji oraz przygotowywaniu szkiców. Pozyskiwanie klientów, compliance i zarządzanie praktyką zachowują pełny wymiar czasu.
Jak dziś wygląda podział tygodnia doradcy?
Model zakłada 40-godzinny tydzień podzielony na 3 bloki. Najwięcej czasu zajmuje praca z klientami, ale prawie jedną trzecią tego czasu pochłaniają przygotowania i rozwiązywanie problemów wokół rozmowy, a nie sama rozmowa.
| Blok | Godziny tygodniowo | Udział w tygodniu |
|---|---|---|
| Praca z klientami | 23 godz. 36 min | 59% |
| Administracja | 9 godz. 26 min | 24% |
| Zarządzanie inwestycjami | 7 godz. 00 min | 17% |
Czy niezależne badania pokazują podobny tydzień?
Dwa niezależne badania sprawdziły, jak doradcy i relationship managerowie dzielą swój czas. Globalne badanie objęło 2700 specjalistów finansowych w okresie od czerwca do sierpnia 2024 r. Branżowy raport o zarządzaniu majątkiem z 2026 r. objął 1317 relationship managerów z 24 rynków.
| Aktywność | Model Streetbeat | Badanie branżowe 2024 |
|---|---|---|
| Spotkania z klientami | 24% | 23% |
| Research inwestycyjny, transakcje i rebalancing | 14% | 16% |
| Pozyskiwanie klientów | 9% | 9% |
| Compliance | 5% | 8% |
Kategorie w poszczególnych badaniach się różnią, dlatego porównuj udziały, a nie dokładne godziny. Spotkania z klientami zajmują około jednej czwartej tygodnia zarówno w modelu (24%), jak i w badaniu z 2024 r. (23%). Badanie relationship managerów wykazało, że prace operacyjne pochłaniają 41% czasu relationship managerów, a to właśnie ten rodzaj pracy AI ogranicza najskuteczniej. Model przypisuje compliance mniej czasu (5%) niż respondenci badania z 2024 r. (8%), więc jego szacunek dla compliance jest ostrożny.
Które zadania AI skraca najbardziej?
Oszczędności rozkładają się nierówno. Są największe tam, gdzie praca polega na zbieraniu, sprawdzaniu i przygotowywaniu szkiców, a bliskie zera tam, gdzie chodzi o samą relację lub ocenę, pod którą podpisuje się doradca.
| Zadanie | Czas dziś | Czas odzyskany dzięki AI | Redukcja |
|---|---|---|---|
| Transakcje i rebalancing | 2 godz. 24 min | 2 godz. 00 min | 83% |
| Przygotowanie do spotkań z klientami | 3 godz. 26 min | 2 godz. 39 min | 77% |
| Planowanie finansowe | 3 godz. 22 min | 2 godz. 33 min | 76% |
| Bieżące operacje | 4 godz. 24 min | 3 godz. 00 min | 68% |
| Research, due diligence i monitoring | 3 godz. 00 min | 2 godz. 00 min | 67% |
| Spotkania z klientami | 9 godz. 46 min | 2 godz. 21 min | 24% |
| Rozwiązywanie problemów klientów | 3 godz. 36 min | 0 godz. 26 min | 12% |
| Łącznie | 40 godz. 02 min | 14 godz. 59 min | 37% |
Które zadania pozostają w rękach doradcy?
Model nie przypisuje żadnych oszczędności 4 aktywnościom, które łącznie zajmują 9 godz. 44 min tygodniowo:
| Zadanie | Czas tygodniowo |
|---|---|
| Pozyskiwanie nowych klientów | 3 godz. 26 min |
| Zarządzanie praktyką | 2 godz. 38 min |
| Compliance | 1 godz. 50 min |
| Rozwój zawodowy | 1 godz. 36 min |
Ma to znaczenie dla uzasadnienia biznesowego. To właśnie na pozyskiwanie klientów mają trafić uwolnione godziny: model przekłada się na przychody tylko wtedy, gdy 15 godzin zostanie przeznaczonych na nowych klientów i częstszy kontakt z obecnymi.
Co AI robi w każdym z tych zadań?
| Zadanie | Co robi AI Suite for Advisors |
|---|---|
| Przygotowanie do spotkań z klientami | Tworzy brief klienta z profilem, portfelem i perspektywami rynkowymi w jednym widoku. |
| Planowanie finansowe | Generuje propozycje portfela dopasowane do celów i ograniczeń klienta, do weryfikacji przez doradcę. |
| Transakcje i rebalancing | Monitoruje odchylenia w całej bazie klientów i proponuje rebalancing wraz z uzasadnieniem. |
| Research i monitoring | Odpowiada na pytania o rynki, spółki i dane makroekonomiczne, uzupełniając odpowiedzi o własne analizy banku. |
| Bieżące operacje | Przygotowuje szkice wiadomości po każdym kontakcie i konfigurowalne aktualizacje CRM. |
| Spotkania z klientami | Wnosi do rozmowy bieżący kontekst klienta i kontrole compliance. |
Każda propozycja jest szkicem. Rekomendacje i wiadomości trafiają do klienta dopiero po weryfikacji przez doradcę.
Jak firma może sprawdzić ten model na własnych doradcach?
Zmierz te same zadania przed wdrożeniem i po nim, w grupie pilotażowej i w grupie kontrolnej:
| Krok | Co mierzyć |
|---|---|
| 1. Punkt wyjścia | Czas poświęcany na każde zadanie przed AI, według powyższych kategorii. |
| 2. Pilotaż | Ten sam pomiar w czasie, gdy grupa pilotażowa korzysta z AI. |
| 3. Realokacja | Na co poszły uwolnione godziny: pozyskiwanie klientów, kontakty z klientami, odbyte spotkania. |
| 4. Rezultat | Liczba obsługiwanych klientów na doradcę, proaktywne kontakty i przychody z opłat na klienta. |
Zadanie, które się skraca, ale uwolnione godziny nie trafiają gdzie indziej, daje w najlepszym razie oszczędność kosztów. Wskaźniki łączące zdolność obsługi klientów z przychodami znajdziesz w artykule o korzyściach z AI dla firm zarządzających majątkiem.
O Streetbeat
Streetbeat pomaga organizacjom wykorzystywać AI do zwiększania przychodów, a nie kosztów. Streetbeat OS, system operacyjny AI dla firm, stanowi fundament Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact i Brain50 by Streetbeat.
Streetbeat for Finance
Streetbeat for Finance wprowadza AI do banków, firm zarządzających majątkiem i aktywami, ubezpieczycieli oraz funduszy inwestujących w nieruchomości. Obejmuje AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail i AI Suite for Operations, wdrażane on-premise lub w chmurze klienta i dopasowane do procesów, danych i mechanizmów kontroli danej instytucji. Poznaj Streetbeat for Finance.