¿Qué tareas del asesor puede asumir la IA?
En el modelo de Streetbeat de una semana de 40 horas de un asesor, la IA devuelve unas 15 horas: 8 en trabajo con clientes, 3 en administración y 4 en gestión de inversiones. Los mayores recortes se producen en operaciones y rebalanceo, preparación de reuniones y planificación financiera, donde el trabajo consiste en recopilar, comprobar y redactar. La captación de clientes, el cumplimiento normativo y la gestión del negocio conservan todo su tiempo.
¿Cómo se reparte hoy la semana de un asesor?
El modelo parte de una semana de 40 horas dividida en 3 bloques. El trabajo con clientes ocupa la mayor parte, pero casi un tercio de ese tiempo se dedica a preparar y a resolver problemas en torno a la conversación, no a la conversación en sí.
| Bloque | Horas por semana | Porcentaje de la semana |
|---|---|---|
| Trabajo con clientes | 23 h 36 min | 59 % |
| Administración | 9 h 26 min | 24 % |
| Gestión de inversiones | 7 h 00 min | 17 % |
¿Reflejan las encuestas independientes la misma semana?
Dos estudios independientes han medido cómo reparten su tiempo los asesores y los gestores de relaciones con clientes. Una encuesta global a 2700 profesionales financieros se realizó entre junio y agosto de 2024. Un informe sectorial sobre gestión patrimonial encuestó en 2026 a 1317 gestores de relaciones con clientes de 24 mercados.
| Actividad | Modelo de Streetbeat | Encuesta del sector 2024 |
|---|---|---|
| Reuniones con clientes | 24 % | 23 % |
| Investigación de inversiones, operaciones y rebalanceo | 14 % | 16 % |
| Captación de clientes | 9 % | 9 % |
| Cumplimiento normativo | 5 % | 8 % |
Las categorías varían entre estudios, así que conviene comparar porcentajes, no horas exactas. Las reuniones con clientes ocupan aproximadamente una cuarta parte de la semana tanto en el modelo (24 %) como en la encuesta de 2024 (23 %). La encuesta a gestores de relaciones con clientes constató que el trabajo operativo ocupa el 41 % del tiempo de los gestores de relaciones con clientes, precisamente el tipo de trabajo que la IA está mejor posicionada para reducir. El modelo asigna menos tiempo al cumplimiento normativo (5 %) del que declaran los participantes en la encuesta de 2024 (8 %), por lo que su estimación en este ámbito es conservadora.
¿Qué tareas acorta más la IA?
El ahorro no es uniforme. Es mayor donde el trabajo consiste en recopilar, comprobar y redactar, y casi nulo donde el trabajo es la propia relación o un juicio que firma el asesor.
| Tarea | Tiempo actual | Tiempo que devuelve la IA | Reducción |
|---|---|---|---|
| Operaciones y rebalanceo | 2 h 24 min | 2 h 00 min | 83 % |
| Preparación de reuniones con clientes | 3 h 26 min | 2 h 39 min | 77 % |
| Planificación financiera | 3 h 22 min | 2 h 33 min | 76 % |
| Operativa diaria | 4 h 24 min | 3 h 00 min | 68 % |
| Investigación, diligencia debida y seguimiento | 3 h 00 min | 2 h 00 min | 67 % |
| Reuniones con clientes | 9 h 46 min | 2 h 21 min | 24 % |
| Incidencias de servicio al cliente | 3 h 36 min | 0 h 26 min | 12 % |
| Total | 40 h 02 min | 14 h 59 min | 37 % |
¿Qué tareas siguen en manos del asesor?
El modelo no asigna ningún ahorro a 4 actividades, que en conjunto suman 9 h 44 min a la semana:
| Tarea | Tiempo por semana |
|---|---|
| Captación de nuevos clientes | 3 h 26 min |
| Gestión del negocio | 2 h 38 min |
| Cumplimiento normativo | 1 h 50 min |
| Desarrollo profesional | 1 h 36 min |
Esto es clave para el caso de negocio. La captación es el destino previsto de las horas liberadas: el modelo solo se traduce en ingresos si esas 15 horas se dedican a nuevos clientes y a un contacto más frecuente con los actuales.
¿Qué hace la IA en cada una de estas tareas?
| Tarea | Qué hace el AI Suite for Advisors |
|---|---|
| Preparación de reuniones con clientes | Elabora un resumen del cliente con perfil, cartera y previsiones de mercado, en una sola vista. |
| Planificación financiera | Genera propuestas de cartera alineadas con los objetivos y las restricciones del cliente, para que el asesor las revise. |
| Operaciones y rebalanceo | Supervisa las desviaciones en toda la cartera de clientes y propone rebalanceos, con el razonamiento adjunto. |
| Investigación y seguimiento | Responde a preguntas sobre mercados, empresas y datos macroeconómicos, con la aportación de los análisis propios del banco. |
| Operativa diaria | Redacta seguimientos y actualizaciones configurables del CRM después de cada contacto. |
| Reuniones con clientes | Aporta a la conversación el contexto del cliente en tiempo real y controles de cumplimiento normativo. |
Cada propuesta es un borrador. Las recomendaciones y los mensajes solo llegan al cliente después de que el asesor los revise.
¿Cómo puede una entidad comprobar este modelo con sus propios asesores?
Midiendo las mismas tareas antes y después, en un grupo piloto y en un grupo de control:
| Paso | Qué medir |
|---|---|
| 1. Punto de partida | Tiempo por tarea antes de la IA, con las categorías anteriores. |
| 2. Piloto | La misma medición mientras un grupo piloto utiliza la IA. |
| 3. Reasignación | Adónde han ido las horas liberadas: captación, contactos con clientes, reuniones celebradas. |
| 4. Resultado | Clientes atendidos por asesor, contactos proactivos e ingresos por comisiones por cliente. |
Una tarea que se acorta sin que esas horas se dediquen a otra cosa es, como mucho, un ahorro de costes. Consulta las ventajas de la IA para los gestores de patrimonio para ver los indicadores que vinculan capacidad e ingresos.
Acerca de Streetbeat
Streetbeat ayuda a las organizaciones a usar la IA para hacer crecer los ingresos, no los costes. Streetbeat OS, el sistema operativo de IA para empresas, es la base de Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact y Brain50 by Streetbeat.
Streetbeat for Finance
Streetbeat for Finance lleva la IA a bancos, gestoras de patrimonios y de activos, aseguradoras y firmas de inversión inmobiliaria. Incluye el AI Suite for Advisors, el Portfolio Engine, el AI Suite for Retail y el AI Suite for Operations, con puesta en producción en los servidores del cliente o en su nube y configurados a la medida de los procesos, los datos y los controles de cada entidad. Descubre Streetbeat for Finance.