Quali attività dei consulenti può prendere in carico l’AI?
Nel modello Streetbeat di una settimana di 40 ore, l’AI restituisce al consulente circa 15 ore: 8 nel lavoro con i clienti, 3 nell’amministrazione e 4 nella gestione degli investimenti. I tagli più consistenti riguardano trading e ribilanciamento, preparazione degli incontri e pianificazione finanziaria, dove il lavoro consiste nel raccogliere, verificare e redigere. Ricerca di nuovi clienti, compliance e gestione dell’attività mantengono tutto il loro tempo.
Come si divide oggi la settimana di un consulente?
Il modello parte da una settimana di 40 ore divisa in 3 blocchi. Il lavoro con i clienti occupa la quota maggiore, ma quasi un terzo di questo tempo è preparazione e soluzione di problemi attorno al colloquio, non il colloquio in sé.
| Blocco | Ore a settimana | Quota della settimana |
|---|---|---|
| Attività con i clienti | 23 ore e 36 minuti | 59% |
| Amministrazione | 9 ore e 26 minuti | 24% |
| Gestione degli investimenti | 7 ore | 17% |
Le indagini indipendenti descrivono la stessa settimana?
2 studi indipendenti hanno misurato come consulenti e relationship manager impiegano il proprio tempo. Un’indagine globale ha intervistato 2.700 professionisti della finanza tra giugno e agosto 2024. Un report di settore sul wealth management ha intervistato 1.317 relationship manager in 24 mercati nel 2026.
| Attività | Modello Streetbeat | Indagine di settore 2024 |
|---|---|---|
| Incontri con i clienti | 24% | 23% |
| Ricerca sugli investimenti, trading e ribilanciamento | 14% | 16% |
| Ricerca di nuovi clienti | 9% | 9% |
| Compliance | 5% | 8% |
Le categorie cambiano da uno studio all’altro, quindi vanno confrontate le quote, non le ore esatte. Gli incontri con i clienti occupano circa un quarto della settimana sia nel modello (24%) sia nell’indagine del 2024 (23%). L’indagine sui relationship manager ha rilevato che il lavoro operativo assorbe il 41% del tempo dei relationship manager, proprio il tipo di lavoro che l’AI è più adatta a ridurre. Il modello attribuisce alla compliance meno tempo (5%) di quanto riferiscano gli intervistati dell’indagine del 2024 (8%): la sua stima sulla compliance è quindi prudente.
Quali attività l’AI accorcia di più?
Il risparmio non è uniforme. È massimo dove il lavoro consiste nel raccogliere, verificare e redigere, e vicino allo zero dove il lavoro è la relazione stessa o un giudizio che il consulente firma.
| Attività | Tempo oggi | Tempo restituito dall’AI | Riduzione |
|---|---|---|---|
| Trading e ribilanciamento | 2 ore e 24 minuti | 2 ore | 83% |
| Preparazione degli incontri con i clienti | 3 ore e 26 minuti | 2 ore e 39 minuti | 77% |
| Pianificazione finanziaria | 3 ore e 22 minuti | 2 ore e 33 minuti | 76% |
| Operatività quotidiana | 4 ore e 24 minuti | 3 ore | 68% |
| Ricerca, due diligence e monitoraggio | 3 ore | 2 ore | 67% |
| Incontri con i clienti | 9 ore e 46 minuti | 2 ore e 21 minuti | 24% |
| Gestione dei problemi dei clienti | 3 ore e 36 minuti | 26 minuti | 12% |
| Totale | 40 ore e 2 minuti | 14 ore e 59 minuti | 37% |
Quali attività restano al consulente?
Il modello non attribuisce alcun risparmio a 4 attività, che insieme occupano 9 ore e 44 minuti a settimana:
| Attività | Tempo a settimana |
|---|---|
| Ricerca di nuovi clienti | 3 ore e 26 minuti |
| Gestione dell’attività | 2 ore e 38 minuti |
| Compliance | 1 ora e 50 minuti |
| Formazione professionale | 1 ora e 36 minuti |
Questo pesa sul business case. La ricerca di nuovi clienti è proprio dove dovrebbero confluire le ore liberate: il modello si traduce in ricavi solo se le 15 ore vanno a nuovi clienti e a contatti più frequenti con quelli esistenti.
Cosa fa l’AI in ciascuna di queste attività?
| Attività | Cosa fa AI Suite for Advisors |
|---|---|
| Preparazione degli incontri con i clienti | Prepara una scheda cliente con profilo, portafoglio e outlook di mercato, in un’unica schermata. |
| Pianificazione finanziaria | Genera proposte di portafoglio coerenti con gli obiettivi e i vincoli del cliente, da sottoporre al consulente. |
| Trading e ribilanciamento | Monitora gli scostamenti su tutto il portafoglio clienti e propone ribilanciamenti, con le motivazioni allegate. |
| Ricerca e monitoraggio | Risponde a domande su mercati, società e dati macroeconomici, integrando la ricerca interna della banca. |
| Operatività quotidiana | Prepara in bozza i follow-up e gli aggiornamenti configurabili del CRM dopo ogni contatto. |
| Incontri con i clienti | Porta nel colloquio il contesto del cliente in tempo reale e i controlli di compliance. |
Ogni proposta è una bozza. Raccomandazioni e messaggi arrivano al cliente solo dopo la revisione del consulente.
Come può una società verificare questo modello sui propri consulenti?
Misurando le stesse attività prima e dopo, su un gruppo pilota e su un gruppo di controllo:
| Fase | Cosa misurare |
|---|---|
| 1. Situazione di partenza | Tempo per attività prima dell’AI, con le categorie indicate sopra. |
| 2. Pilota | La stessa misurazione mentre un gruppo pilota usa l’AI. |
| 3. Riallocazione | Dove sono finite le ore liberate: ricerca di nuovi clienti, contatti con i clienti, incontri svolti. |
| 4. Risultato | Clienti seguiti per consulente, contatti proattivi e ricavi da commissioni per cliente. |
Un’attività che si accorcia senza che le ore vengano spostate altrove è, nel migliore dei casi, un risparmio di costi. Leggi i vantaggi dell’AI per il wealth management per le metriche che collegano capacità e ricavi.
Chi è Streetbeat
Streetbeat aiuta le aziende a usare l’AI per far crescere i ricavi, non i costi. Streetbeat OS, il sistema operativo AI per le aziende, è la base di Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact e Brain50 by Streetbeat.
Streetbeat for Finance
Streetbeat for Finance porta l’AI in banche, società di wealth e asset management, compagnie assicurative e società di investimento immobiliare. Comprende AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail e AI Suite for Operations, messi in produzione on-premise o nel cloud del cliente e configurati su misura per i processi, i dati e i controlli dell’istituto finanziario. Scopri Streetbeat for Finance.