¿Qué esperan de la IA los asesores financieros?
Tiempo para sus clientes. En una encuesta global de 2026 a 2950 asesores de 23 países, el 74 % afirma que la IA libera tiempo para reuniones con clientes. Esperan que siga siendo una herramienta: en una encuesta de 2026 a 200 asesores del Reino Unido, solo el 9 % prevé un efecto negativo en su función. Lo que les frena no es la falta de interés, sino la integración: en la encuesta global, el 68 % afirma que incorporar la IA a sus procesos ha resultado más difícil de lo previsto.
¿Qué esperan los asesores que haga la IA por ellos?
Tres encuestas recientes apuntan en la misma dirección: los asesores esperan que la IA les devuelva tiempo y quieren dedicarlo a sus clientes.
| Expectativa | Porcentaje de asesores |
|---|---|
| La IA libera tiempo para reuniones con clientes | 74 % |
| Quieren sistemas con IA que automaticen el trabajo rutinario | 76 % |
| La IA liberará tiempo para el trabajo con clientes en los próximos 3 años | 71 % |
| Las firmas que adopten la IA obtendrán una ventaja competitiva | 80 % |
| La IA tendrá un efecto positivo en su función | 72 %, frente al 64 % en 2025 |
Las tres encuestas abarcan a 2950 profesionales de la inversión de todo el mundo, 1317 gestores de relaciones con clientes de 24 mercados y 200 asesores del Reino Unido. Las poblaciones y las preguntas difieren, así que conviene comparar la tendencia, no los valores exactos.
¿Para qué la utilizan ya?
El uso se concentra en el trabajo que rodea la conversación con el cliente: notas, correos, informes e investigación.
| Uso | Porcentaje de asesores |
|---|---|
| Correos, notas de reuniones y materiales formativos | 61 % |
| Resumen de comentarios de mercado y datos económicos | 56 % |
| Transcripción y notas de reuniones | 48 %, frente al 25 % en 2025 |
| Personalización de informes | 42 %, frente al 15 % en 2025 |
| Análisis de carteras y de riesgos | 40 % |
| Evaluación de idoneidad e informes | 40 %, frente al 11 % en 2025 |
El patrón coincide con el reparto del tiempo de los asesores: en la encuesta a gestores de relaciones con clientes, el trabajo operativo ocupa el 41 % del tiempo de los gestores de relaciones con clientes. Ese es el trabajo que la IA asume primero. La planificación y el asesoramiento, donde el asesor firma el juicio, llegan al final.
¿Qué les frena?
No es la falta de interés. Los obstáculos son la integración, la confianza en los resultados y la regulación.
| Obstáculo | Porcentaje de asesores |
|---|---|
| Integrar la IA en los procesos existentes ha sido más difícil de lo previsto | 68 % |
| Sienten presión de su firma para usar la IA | 48 % |
| Confianza en los resultados generados por IA | 31 % |
| Preocupaciones regulatorias o de cumplimiento normativo | 27 % |
| Seguridad y privacidad de los datos | 24 % |
| Pérdida del factor humano | 24 % |
En la encuesta a asesores británicos, la implantación de la IA pasó en un año del décimo al quinto puesto entre los retos de negocio, citada por el 25 % de los asesores frente al 15 % en 2025.
¿Temen los asesores ser sustituidos?
Cada año menos. En la encuesta a asesores británicos, el 9 % de los asesores británicos prevé un efecto negativo en su función, frente al 12 % en 2025.
Lo que sí esperan los asesores es un cambio en la competencia. En la encuesta global, el 43 % señala las herramientas de inversión por cuenta propia potenciadas con IA como su mayor competidor dentro de 5 años, frente al 11 % que menciona a otros asesores. Su respuesta es la relación: el 82 % explica su valor a través de la relación personal y la responsabilidad fiduciaria, no de la IA, y el 73 % afirma que los inversores que confían en agentes de IA para asesorarse asumen riesgos innecesarios.
¿Qué implica esto para una entidad que elige IA para sus asesores?
Las encuestas describen lo que los asesores adoptarán: herramientas que les devuelvan tiempo, que funcionen dentro de los sistemas que ya utilizan, que generen resultados que puedan comprobar y que respeten el cumplimiento normativo. Cada obstáculo se convierte en una pregunta que plantear a cualquier proveedor, con una respuesta verificable.
| Obstáculo que señalan los asesores | Pregunta que plantear | Evidencias de Streetbeat |
|---|---|---|
| Integración (68 %) | ¿Funciona dentro de nuestros sistemas? | Puesta en producción en los servidores del cliente o en su nube, en unos 5 a 6 meses desde el piloto hasta la producción |
| Confianza en los resultados (31 %) | ¿Con qué frecuencia se equivoca? | 99,64 % de interacciones sin errores en una puesta en producción real, incluidos los fallos de los usuarios |
| Cumplimiento normativo (27 %) | ¿Puede verificarlo nuestro equipo de cumplimiento normativo? | Ciclo de auditoría SOC 2 Type II completado en abril de 2026; revisión humana para las decisiones críticas designadas |
| Adopción | ¿Lo usarán de verdad los asesores? | 85 % de 3000 asesores activos durante 3 meses en un banco europeo |
Para ver cómo se traduce la cuestión del tiempo tarea por tarea, lee qué tareas del asesor puede asumir la IA.
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