Czego doradcy finansowi oczekują od AI?
Czasu dla klientów. W globalnym badaniu z 2026 r., obejmującym 2950 doradców z 23 krajów, 74% twierdzi, że AI uwalnia czas na spotkania z klientami. Doradcy oczekują, że AI pozostanie narzędziem: w badaniu 200 doradców z Wielkiej Brytanii z 2026 r. tylko 9% spodziewa się negatywnego wpływu na swoją rolę. Hamuje ich nie brak zainteresowania, lecz integracja: w globalnym badaniu 68% twierdzi, że włączenie AI do ich procesów okazało się trudniejsze, niż się spodziewali.
W czym doradcy oczekują pomocy od AI?
Trzy niedawne badania wskazują ten sam kierunek: doradcy oczekują, że AI odda im czas, i chcą go spędzać z klientami.
| Oczekiwanie | Odsetek doradców |
|---|---|
| AI uwalnia czas na spotkania z klientami | 74% |
| Chcą, by systemy oparte na AI automatyzowały rutynową pracę | 76% |
| AI uwolni czas na pracę z klientami w ciągu najbliższych 3 lat | 71% |
| Firmy, które wdrożą AI, zyskają przewagę konkurencyjną | 80% |
| AI będzie miała pozytywny wpływ na ich rolę | 72%, wzrost z 64% w 2025 r. |
Trzy badania obejmują 2950 specjalistów inwestycyjnych na całym świecie, 1317 relationship managerów z 24 rynków i 200 doradców z Wielkiej Brytanii. Badane grupy i pytania się różnią, dlatego porównuj kierunek, a nie dokładne wartości.
Do czego już wykorzystują AI?
Zastosowania koncentrują się na pracy wokół rozmowy z klientem: notatkach, e-mailach, raportach i researchu.
| Zastosowanie | Odsetek doradców |
|---|---|
| E-maile, notatki ze spotkań i materiały edukacyjne | 61% |
| Podsumowania komentarzy rynkowych i danych ekonomicznych | 56% |
| Transkrypcja spotkań i notatki | 48%, wzrost z 25% w 2025 r. |
| Personalizacja raportów | 42%, wzrost z 15% w 2025 r. |
| Analiza portfela i ryzyka | 40% |
| Ocena odpowiedniości i raportowanie | 40%, wzrost z 11% w 2025 r. |
Ten obraz pokrywa się z tym, na co doradcy poświęcają czas: w badaniu relationship managerów prace operacyjne zajmują 41% czasu relationship managerów. To właśnie tę pracę AI przejmuje w pierwszej kolejności. Planowanie i doradztwo, gdzie doradca podpisuje się pod oceną, przychodzą na końcu.
Co ich powstrzymuje?
Nie brak zainteresowania. Przeszkodami są integracja, zaufanie do wyników i regulacje.
| Przeszkoda | Odsetek doradców |
|---|---|
| Integracja AI z istniejącymi procesami okazała się trudniejsza, niż oczekiwano | 68% |
| Odczuwają presję ze strony firmy, by korzystać z AI | 48% |
| Zaufanie do wyników generowanych przez AI | 31% |
| Obawy związane z compliance lub regulacjami | 27% |
| Bezpieczeństwo i prywatność danych | 24% |
| Utrata czynnika ludzkiego | 24% |
W badaniu doradców z Wielkiej Brytanii wdrażanie AI awansowało w ciągu roku z dziesiątego na piąte miejsce wśród wyzwań biznesowych. Wskazało je 25% doradców, wobec 15% w 2025 r.
Czy doradcy obawiają się, że AI ich zastąpi?
Z roku na rok coraz mniej. W badaniu doradców z Wielkiej Brytanii 9% z nich spodziewa się negatywnego wpływu na swoją rolę, wobec 12% w 2025 r.
Doradcy spodziewają się natomiast zmian w konkurencji. W globalnym badaniu 43% wskazuje narzędzia do samodzielnego inwestowania wspierane przez AI jako największą konkurencję w perspektywie 5 lat, podczas gdy innych doradców wskazuje 11%. Ich odpowiedzią jest relacja: 82% opisuje swoją wartość przez pryzmat osobistych relacji i odpowiedzialności powierniczej, a nie AI, a 73% uważa, że inwestorzy, którzy w kwestii porad polegają na agentach AI, podejmują niepotrzebne ryzyko.
Co to oznacza dla firmy, która wybiera AI dla swoich doradców?
Badania pokazują, co doradcy są gotowi przyjąć: narzędzia, które oddają czas, działają w systemach, z których już korzystają, dają wyniki możliwe do sprawdzenia i respektują wymogi compliance. Każda przeszkoda staje się pytaniem do dostawcy, na które odpowiedź da się zweryfikować.
| Przeszkoda wskazywana przez doradców | Pytanie do dostawcy | Dowody Streetbeat |
|---|---|---|
| Integracja (68%) | Czy rozwiązanie działa w naszych systemach? | Wdrożenie on-premise lub w chmurze klienta, około 5-6 miesięcy od pilotażu do produkcji |
| Zaufanie do wyników (31%) | Jak często wyniki są błędne? | 99,64% interakcji bez błędów we wdrożeniu produkcyjnym, z uwzględnieniem pomyłek użytkowników |
| Compliance (27%) | Czy nasz zespół compliance może to zweryfikować? | Cykl audytu SOC 2 Type II zakończony w kwietniu 2026 r., weryfikacja przez człowieka w przypadku wskazanych decyzji krytycznych |
| Adopcja | Czy doradcy naprawdę będą z tego korzystać? | 85% z 3000 doradców aktywnych przez 3 miesiące w europejskim banku |
Jak kwestia czasu wygląda w rozbiciu na poszczególne zadania, pokazujemy w artykule o zadaniach doradcy, które może przejąć AI.
O Streetbeat
Streetbeat pomaga organizacjom wykorzystywać AI do zwiększania przychodów, a nie kosztów. Streetbeat OS, system operacyjny AI dla firm, stanowi fundament Streetbeat for Finance, Streetbeat for Impact i Brain50 by Streetbeat.
Streetbeat for Finance
Streetbeat for Finance wprowadza AI do banków, firm zarządzających majątkiem i aktywami, ubezpieczycieli oraz funduszy inwestujących w nieruchomości. Obejmuje AI Suite for Advisors, Portfolio Engine, AI Suite for Retail i AI Suite for Operations, wdrażane on-premise lub w chmurze klienta i dopasowane do procesów, danych i mechanizmów kontroli danej instytucji. Poznaj Streetbeat for Finance.